Банк Rietumu наказан крупным штрафом за нарушения в сфере борьбы с теневым капиталом

Также для банка установлены правовые обязанности устранить выявленные нарушения и недостатки.

В 2019 году КРФК провела очную проверку в "Rietumu banka", а в 2019-2020 годах также целевые проверки по выполнению требований о предотвращении легализации полученных преступным путем средств. Во время проверок оценивалось, как банк соблюдает требования, действует ли в банке система внутреннего контроля, которая позволяет идентифицировать риски, чтобы банк мог предпринять необходимые действия и не допустить использования банка и финансовой системы Латвии для отмывания средств.

В ходе проверок были выявлены нарушения и недостатки, связанные с недостаточно эффективной системой внутреннего контроля и управления рисками. КРФК пришла к выводу, что банк не оценил надлежащим образом риски, связанные с деятельностью поставщиков платежных услуг, в том числе иностранных, а в отдельных случаях для клиентов были определены более низкие риски, чем фактические.

В ходе проверки было констатировано, что банк выделяет недостаточно ресурсов для управления рисками, в банке отсутствует комплексный внутренний аудит, недостаточны внутренние нормативные акты в сфере предотвращения легализации полученных преступным путем средств и отсутствует контроль качества изучения клиентов.

КРФК установила для банка ряд обязанностей по устранению выявленных нарушений и недостатков - банк должен разработать план мер по немедленному устранению недостатков, продолжать работать над изменениями бизнес-модели, пересмотреть оценку риска клиентов и провести ревизию базы клиентов с повышенным риском.

Также "Rietumu banka" должен привлечь присяжных ревизоров для проведения независимой оценки эффективности системы внутреннего контроля и ее соответствия нормативным актам о предотвращении легализации полученных преступным путем средств, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

КРФК сообщает, что размер штрафа установлен в процентах от годового оборота банка.

В первом квартале этого года "Rietumu banka" работал с прибылью в размере 5,604 млн евро, свидетельствует опубликованная банком информация. Прибыль группы "Rietumu banka" увеличилась в 6,6 раза до 8,522 млн евро.

В прошлом году аудированная прибыль "Rietumu banka" составила 18,125 млн евро, прибыль группы "Rietumu banka" - 11,768 млн евро.

По размеру активов "Rietumu banka" в 2020 году был пятым по величине банком Латвии. Крупнейшими акционерами банка являются ООО "Esterkin Family Investments" (33,12%), мальтийская компания "Boswell (International) Consulting Limited" (33,11%) и ООО "Suharenko Family Investments" (17,34%).