Signet Bank оштрафован на 906 610 евро за нарушения требований по борьбе с отмыванием денег
Совет Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) постановил оштрафовать "Signet Bank" на сумму 906 610 евро за нарушения требований по борьбе с легализацией незаконно нажитых средств, финансированием терроризма и распространением оружия массового поражения (ОМП), сообщили агентству ЛЕТА в КРФК.
В то же время для банка определен ряд юридических обязательств, включая подачу в КРФК плана действий по устранению выявленных нарушений и недостатков, проведение независимой оценки соответствия и эффективности системы внутреннего контроля в сфере борьбы с легализацией незаконно нажитых средств, финансированием терроризма и распространением ОМП.
Во время целевой проверки в "Signet Bank" КРФК констатировала нарушения и недостатки, связанные с недостаточно эффективной системой внутреннего контроля, рисками клиентской базы и неэффективным управлением рисками.
"Заслушав разъяснения руководства банка, КРФК не получила уверенности в том, что банк полностью понимает природу нарушений и изменит свой нынешний подход, обеспечив тем самым предотвращение нарушений и полноценную работу системы внутреннего контроля. КРФК пришла к выводу, что банк не признает нарушения и соглашается внести изменения только из-за мнения КРФК. Однако КРФК ожидает, что банк обеспечит соблюдение нормативов не только формально, но и по сути, чтобы предотвратить риски легализации преступно нажитых средств", - сообщает КРФК.
В соответствии с решением КРФК банк в установленный срок должен представить план мер по устранению выявленных нарушений и недостатков.
Сумма штрафа составляет 85% от максимальной и 10% от годового оборота банка.
Банк должен уплатить штраф в государственный бюджет в течение одного месяца со дня вступления в силу соответствующего административного акта.
Председатель правления "Signet Bank" Роберт Идельсон заявил агентству ЛЕТА, что решение КРФК в дополнение к наложению на банк обязательства по устранению недостатков оштрафовать кредитное учреждение является несколько огорчительным. "Однако мы осознаем, что в современной финансовой системе даже отдельные недостатки системы внутреннего контроля могут обернуться штрафными санкциями", - подчеркнул Идельсон.
По словам главы банка, проверка КРФК, в результате которой были выявлены недостатки в системе внутреннего контроля банка, была проведена в конце 2018 года. Банк учел рекомендации регулятора и принял меры по совершенствованию систем внутреннего контроля в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
""Signet Bank" постоянно инвестирует в развитие информационных технологий, процессов и человеческих ресурсов, чтобы гарантировать, что управление рисками и механизмы контроля соответствуют бизнес-модели банка. Мы хотели бы подчеркнуть, что решение комиссии касается выявленных недостатков в системе внутреннего контроля, а не констатированных случаев нарушения санкций или легализации полученных преступным путем средств", - заявил Идельсон.
