Открыт счет Tīrīga: не бросает ли это тень на соблюдение банковских процедур?
С каждым днем все ближе момент, когда фирма AS Tīrīga должна начать двадцать лет монополии по хозяйственному обслуживанию отходов в Риге. Также с нетерпением ожидается решение Совета по конкуренции о заключенном договоре.
Судя по риторике руководителей Совета по конкуренции в публичном пространстве, можно заключить, что изданное советом решение может быть неблагоприятным для AS Tīrīga. В то время, как президент страны Эгилс Левитс рекомендовал с заключением договоров не спешить, AS Tīrīga активно призывает жителей все-таки это делать.
Портал Jauns.lv просмотрел регистрационные данные AS Tīrīga и выбранное кредитное учреждение, в котором предприятие открыло расчетный счет. Итак, у AS Tīrīga открыт расчетный счет в латвийском филиале Luminor bank, о чем свидетельствуют реквизитные данные на домашней странице предприятия.
Jauns.lv уже сообщал - существует опасение, что в AS Tīrīga не идентифицировать всех истинных выгодоприобретателей предприятия, которые, возможно, имеют существенное влияние на новую монополию "мусорного бизнеса" в Риге. Речь про Eco Baltia Vide.
Согласно доступной информации, этому предприятию принадлежит 20 процентов долей капитала в материнской компании AS Tīrīga - SIA CREB Rīga. В свою очередь, согласно доступным сведениям в публичных базах данных, в SIA Eco Baltia Vide не констатировать истинных выгодоприобретателей предприятия, поэтому, если смотреть шире, то полный список истинных выгодоприобретателей не констатировать и в AS Tīrīga.
Возможно, одним из истинных выгодоприобретателей SIA Eco Baltia Vide является Марис Симанович, но юридически единственным истинным выгодоприобретателем AS Tīrīga является Гундарс Кокоревич. В свою очередь, маловероятно, что кредитные учреждения могут полагаться на ощущения, оценивая клиента путем скрупулезных процедур по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем (процедура AML), особенно сейчас, когда банки в Латвии блокируют расчетные карты даже пенсионерам, которые забыли заполнить банковскую анкету.
Хотя у AS Tīrīga, согласно публично доступной информации, не зафиксированы все истинные выгодоприобретатели, что понятно по структуре созданного предприятия, для компании, осуществляющей хозяйственное использование отходов, не стало препятствием открыть расчетный счет в одном из крупнейших кредитных учреждений в Латвии. А именно, фирма AS Tīrīga открыла расчетный счет в латвийском филиале Luminor bank.
Можно лишь догадываться, оценило ли местное отделение банка Luminor информацию, доступную в публичных базах данных про SIA Eco Baltia Vide, но вопрос остается открытым - насколько тщательно банк оценил предприятие как клиента, чтобы получить целостную информацию о полном списке истинных выгодоприобретателей AS Tīrīga. Особенно сейчас, когда в Латвии все кредитные учреждения очень подробно изучают и осуществляют надзор за своими клиентами, повышенное внимание уделяя клиентам и потенциальным выгодоприобретателям, происхождению денег на счетах, целям нынешних и запланированных транзакций.
Также интересно, что само предприятие SIA Eco Baltia Vide зарегистрировано как коммерческий залог в пользу латвийского филиала Luminor Bank. Именно в этом банке коммерческие залоги зарегистрированы и второго участника фирмы SIA CREB Rīga - SIA Clean R, а также AS TAK investīcijas, о членах совета которого уже рассказывалось.
А именно, что в совете SIA Clean R и AS TAK investīcijas, наряду с официальным истинным выгодоприобретателем Кокоревичем в совете работают доверенные лица олигархов Андриса Шкеле и Айнарса Шлесерса - Харийс Кронгорнс и Янис Берзиньш. Таким образом, можно сделать вывод, что фактически единственное кредитное учреждение, которое доверилось и предоставило средства для тяжеловесного бизнеса отходов - именно латвийский филиал AS Luminor bank.
Изучая коммерческие залоги по исторической информации, можно заметить еще какие-то параллели - исторически до объединения латвийского филиала AS DNB banka и Nordea bank AB эти коммерческие залоги были внесены именно в латвийский филиал Nordea bank AB.
Как бы то ни было с историческими закрытыми операциями между "мусорным бизнесом" и латвийским филиалом Nordea bank AB, однако непонятны последние принятые латвийским филиалом AS Luminor bank решения, по которым открыли расчетный счет AS Tīrīga в ситуации , когда в полной мере публично не идентифицируются истинные выгодоприобретатели пользователя счета.
Возможно, в распоряжении банка имеется более подробная информация о клиенте, однако сложившаяся картина позволяет выразить опасения, оценил ли банк информацию о публичной недоступности списка истинных выгодоприобретателей компании SIA Eco Baltia Vide. Соблюдает ли банк все процедуры - это следует оценить надзирателям за его деятельностью.
