Банки игнорируют репутационные проблемы крупных клиентов
Вместе с крахом ABLV Bank и после визита замминистра финансов США в Латвии стал особенно актуальным вопрос о клиентах банков-нерезидентах и компаниях-пустышках. Министерство финансов совместно с негосударственным сектором в данный момент активно работает для того, чтобы найти решение для обострившейся проблемы.
Обслуживание нерезидентов и компаний-пустышек латвийскими банками вызывает подозрения в отмывании денег. Сотрудничество с такими клиентами не улучшает репутацию Латвии и самих банков. Предположительно, проблема нерезидентов и компаний-пустышек будет вскоре решена.
А как же с латвийскими клиентами?
Латвийским банкам нужно проводить надзирать и оценивать не только за клиентами, зарегистрированными зарубежом, но и за местными частными лицами и компаниями. В надзор входит не только финансовые показатели клиентов, но и их репутация и другие связанные с клиентами критерии.
Портал jauns.lv выяснял какие обязательства перед банками есть у находящегося в данный момент в поле зрения правоохранительных органов предпринимателя Мариса Мартинсонса и компаний, косвенно принадлежащих его детям. Сам Мартинсонс уже длительное время в кулуарах достаточно активно поддерживает хорошие отношения с верхушкой различных политических сил. Следует напомнить о том, что Мартинсонс, возможно, один из подозреваемых лиц в "деле строителей" о возможном отмывании денег и мошенничестве в налоговой сфере в крупном размере.
Также начальник БПБК Екабс Страуме подтвердил, что Марис Мартинсонс - один из подозреваемых в коррупционном скандале Римшевича. Еще, возможно, в ближайшем будущем Мартинсонса ожидают проблемы с компонентами обязатеьной закупки или КОЗ, ведь его детям косвенно принадлежит теперь уже печально известное ООО Rīgas enerģija.
Нужно отметить, что Марис Мартинсонс уже давно все ценности своей империи переписал на своих детей - Марциса и Мону, которые на данный момент учатся в ВУЗах и маловероятно, что у них есть возможности в полную силу управлять столь обширной империей, в которую входят более 40 зарегистрированных в Латвии компаний. Допускается, что именно отец является фактическим руководителем активов.
По данным Lursoft можно сделать вывод о том, что у части предприятий империи Мартинсонсов зарегистрированны коммерческие залоги на общую сумму, измеряемую миллионами. Практически во всех этих коммерческих залогах фигурирует один и тот же банк, а именно, АО Luminor bank. То есть Luminor bank следует оценивать все риски, связанные с Мартинсонсами и их империей, в том числе и возможный репутационный риск.
Однако, как свидетельствуют данные публичных регистров, для Luminor bank это не стало препятствием для выдачи займов контролируемым Мартинсонсами компаниям. Банк зарегистрировал коммерческие залоги не только для главной компании империи ООО MM Investīcijas, но и для фигурирующей в скандале с КОЗ ООО Rīgas enerģija и для ООО Lucidus (ранее - ООО Moduls Inerjers), которая регулярно осваивает деньги государства и самоуправлений.
Именно по юридическому адресу ООО Lucidus финансовая полиция СГД в свое время провела масштабный обыск по так называемому "делу строителей". Данные факты свидетельствуют о том, что банки предпочитают делать вид, что не замечают возможные правонарушения своих скандальных клиентов и их репутационные проблемы.
