До 2020 года Латвия, в отличие от Литвы и Эстонии, купалась в наличных деньгах. Но потом все закончилось
До 2020 года в Латвию поступало значительно больше наличных, чем в другие страны Балтии, и, в отличие от Эстонии и Литвы, значительную часть планировалось оставить в стране, говорится в отчете Службы финансовой разведки (Finanšu izlūkošanas dienests - FID) о легальном и нелегальном обороте наличных в регионе за 2019–2022 годы.
Как говорится в отчете, теневой сектор в странах Балтии составляет 19–33 % ВВП и в указанный период рос, при этом наличные остаются важным инструментом преступной деятельности. Тенденции оборота различаются, потоки между странами незначительны, но при ряде преступлений и отмывании доходов используются различия в правовых режимах. Несмотря на сокращение использования наличных, они по-прежнему связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия.
Данные центробанков показывают, что до 2020 года в Латвию стабильно шёл приток наличности из-за рубежа. На конец III квартала 2022 года баланс эмиссии составлял 4,2–5,1 млрд евро, причём часть разницы за 2014–2020 годы объясняется легальными причинами — программой ВНЖ, накоплением евро до вступления в еврозону и др., но около 4 млрд евро могли быть связаны с незаконными схемами и средствами, полученными за рубежом.
В пандемию баланс вырос с –285 млн в I квартале 2020 года до +187 млн во II квартале 2022-го, что подтверждает внешнее происхождение притока, однако показатели оставались несопоставимыми с соседями.
До ковидных ограничений основным источником наличных в Эстонии и Латвии была Россия, причём в Латвии их часто оставляли, тогда как Литва ориентировалась на Казахстан и Беларусь. После начала пандемии и войны РФ против Украины притоки резко сократились, а главным направлением вывоза для всех трёх стран стала Великобритания, что указывает на транзитную роль региона.
В 2018–2022 годах в Эстонию поступило около 110 млн евро, выведено 141 млн, в Латвию — 165 млн и выведено 268 млн, в Литву — 220 млн при вывозе 1,6 млрд. В 2019–2020 годах в Латвии оборот наличных юрлиц формировали несколько банков и обменников, источниками были Швейцария, Грузия, Россия и Беларусь, а основным направлением вывоза — российские банки.
В 2022 году из-за сворачивания операций в РФ и Беларуси поток в эти страны снизился в шесть раз, но вырос вывоз в Великобританию, Армению и Швейцарию. Увеличение объёмов вывоза в третьи страны при снижении притока оттуда указывает на изменение роли Латвии как регионального финансового центра, однако данные деклараций наличных не отражают движения внутри ЕС, где страны могут использоваться как транзитные точки.
Напомним, что в 2019 году Латвию заставили по требованию международных организаций провести "капитальный ремонт финансовой системы", что и было выполнено. В феврале 2020 года премьер-министр Кришьянис Кариньш объявил об очередной истории успеха.
