Две платформы краудфандинга в Латвии оказались финансовыми пирамидами
Уже две платформы народного финансирования (краудфандинга), Envestio и Kuetzal, созданные жителями Латвии, но зарегистрировавшиеся в Эстонии, исчезли, оставив инвесторов в неведении о возможностях когда-либо вернуть вложенные деньги. В Управлении по борьбе с экономическими преступлениями Государственной полиции говорят, что в деятельности платформ видны принцип финансовой пирамиды, и после их исчезновения уголовные процессы возбуждены как в Латвии, так и в Эстонии, сообщает программа de facto на LTV.
Это не единственные созданные населением Латвии и зарегистрированные в Эстонии подобные платформы.
Нардное финансирование на платформах в интернет-среде - это место, где встречаются те, кто хочет получить финансирование на свои проекты, с теми, кто готов их финансировать, надеясь на проценты. Эстония, которая всегда гордилась своими цифровыми решениями, подчеркивала это как одну из своих особых услуг. Там платформу сравнительно просто зарегистрировать, ее использовали и жители Латвии. Так с адресом в столице Эстонии Таллинне и исполнителям в Латвии работали как Kuetzal и Envestio, так и все еще работают, например, Monethera, Wisefund и Crowdestor.
Keutzal и Envestio, которые пообещали инверсторам по 20 и более процентов с дохода и возможность в любой момент получить деньги обратно, в какой-то день исчезли. До сих пор более широкое внимание как в Латвии, так и в Эстонии было уделеноEnvestio, но Kuetzal исчез первым. Янис Гаранчс, который инвестировал на обеих платформах, вспоминает: “Внезапно в декабре эти платформы один за другим сменили руководство, поставили таких людей, о которых я начал читать эти форумы, и подумал - что же это?”
Заместитель начальника управления по борьбе с экономическими преступлениями Государственной полиции Илзе Соколовска говорит, что платформа напоминает финансовую пирамиду, обещая большую отдачу от инвестиций: “Мы все помним о фирмах, которые брали вклады от жителей, а теперь мы живем в цифровом мире. Это примерно то же самое, только в электронной среде". О Envestio и Kuetzal начаты уголовные процессы. Они проходят параллельно с расследованиями, начатыми в Эстонии, о тех же фирмах.
Госполиция призывают людей, потерявших деньги из-за исчезновения этих платформ, о деталях произошедшего написать и в эстонскую полицию (про Envestio - investment.fraud@politsei.ee, про Keutzal - kelmused@politsei.ee), так как она в настоящее время обобщает сведения о размере общих убытков и количестве пострадавших. Но это не исключает возможности обратиться в латвийское учреждение.
Ранее и в латвийской полиции на эти события смотрели по-другому. Например, Гаранчс обращался с заявлением на участке Государственной полиции, но ему отказали в возбуждении уголовного процесса, поскольку “(..) ни одно лицо не защищено от убытков, возникших от неполученной прибыли, потери доходов, или других косвенных или вытекающих из сделок убытков”.
Мошенничество или неудачный бизнес, но происходящее подтверждает, насколько неконтролируемыми являются эти платформы. Несмотря на то, что их создают жители Латвии, Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) не имеет права контролировать их. А в Эстонии им достаточно просто зарегистрироваться.
В Министерстве финансов Эстонии подтвердило, что намерены изменить это – усилить надзор и требовать выдачи лицензий. Регулирование находится в процессе разработки. Это не только эстонская инициатива. В ближайшее время вступит в силу Регламент Европейского Союза о платформах краудфандинг с учетом трансграничного характера, в европейских странах эти платформы будут иметь единое регулирование.
По-прежнему работающие платформы также обещают рискованные, сравнительно большие проценты от доходов.
