"Rigensis Bank" оштрафован на 1,03 млн евро за несоблюдение закона о финансовых преступлениях
Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) оштрафовала АО "Rigensis Bank" на 1,028 млн евро за нарушения закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, сообщили в комиссии.
Ответственный за эту сферу член правления банка Ренар Дегро получил предупреждение.
Также КРФК установила для "Rigensis Bank" ряд обязанностей, в том числе в установленный срок подать план по устранению констатированных нарушений, провести независимую оценку системы внутреннего контроля и ревизию клиентской базы.
Комиссия провела в банке очные проверки, проанализировав сделки клиентов до февраля 2019 года. Нарушения связаны с системой внутреннего контроля, рисками клиентской базы и управлением ими.
Как указала комиссия, "Rigensis Bank" не предпринимал достаточных мер, чтобы убедиться, является ли указанный выгодоприобретатель истинным, в ряде случаев банк не выяснял происхождение финансовых средств клиентов, не обеспечивал своевременного и качественного анализа клиентов и документирования результатов. Не уделялось достаточно внимания взаимосвязанным, сложным, нетипично крупным сделкам, а также компаниям-пустышкам и прекращению сотрудничества с ними.
Как отмечает КРФК, такие нарушения допускались в течение длительного времени и считаются существенными.
"Rigensis Bank" по размеру активов занимает девятое место в Латвии. Крупнейшим его владельцем является россиянин Игорь Цыплаков.
